9月15日，小信中国(北京)国际服务贸易交易会组委会发布2024年服务贸易交易会服务示范案例名单。中信智中信银行“智能财富顾问:数字人‘小信’”案例以创新、银行领先、财富包容的顾问优势成功入选。
近年来，数字示范随着财富产品完全进入“净值时代”但由于成本有限，年服现有商业银行和财富管理机构的服务专业财富顾问人员有限，难以满足公众客户的案例迫切需求。中信银行牢记“国家大人物”，获评以人为本，小信积极落实金融“五大文章”AI “金融”布局包容性财富管理，中信智探索解决行业问题，银行应用最新的财富人工智能技术能力和财富投资顾问能力，基于人工智能驱动智能财富顾问的顾问投资研究，以自动化和智能取代劳动力，服务数亿客户，实时智能回答各种投资问题，在人民群众身边打造“有温度”的财富顾问。
中信银行智能财富顾问以投资研究系统为牵引，结合行业领先的金融量化分析技术，综合应用大模型、自然语言处理、知识地图、多轮对话、实体识别、数据挖掘等最新人工智能技术，形成“投资研究” AI“作为核心，覆盖“市场-战略-产品”的强大大脑，实现客户和内部财富顾问的授权服务。在客户服务方面，“小信”可以回答“投资什么”、解读“产品好不好”、分析“如何持仓”，实时回答信息解读、养老规划、资产负债分析、增减仓建议、行业分析等内容，为客户提供千人千面的财富管理全程陪伴服务，帮助“老百姓管好钱袋”。在内部一线授权方面，“小信”实现了对金融经理“客户-产品-事件”运营流程的闭环授权支持，全面支持基金、存款、保险、金融四类财富产品的售前、售中、售后实时回答，帮助一线金融经理提高客户运营质量和效率。
自2023年7月推出以来，中信银行智能财富顾问数字人“小信”已建成“134”智能顾问服务系统，人工智能平台和三个渠道覆盖四类业务，为中信银行1亿零售客户和所有分支机构提供服务。截至今年6月底，“小信”自上线以来，已为100多万普通投资者提供服务，先后回答了市场、产品、组合等各种投资咨询，累计会话量超过327万，用户满意度超过95%。
中信银行以智能财富顾问“小信”为试点，探索了新的财富管理方法，突破了传统模式下“忽视”普通公共客户的困境，实现了智能财富顾问陪伴服务。
未来，中信银行将继续增加大型模型等新技术的应用，认真落实金融“五大文章”，围绕人民财富管理的需要，不断完善专业化、智能化服务，让更多居民获得财富增长红利，增强居民的财富投资收益感，帮助实现共同繁荣。
未来，中信银行将继续加强大模型等新技术的应用，围绕人民财富管理的需要，认真落实“五大金融文章”，不断完善专业化、智能化服务，让更多居民获得财富增长红利，增强居民的财富投资获得感，帮助实现共同繁荣。
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